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宜信财富获《爱分析ifenxi》财富管理创新企业十强

2019年11月19日 20:03来源:未知手机版

您的位置:首页 行业新闻 > 宜信财富获《爱分析ifenxi》财富管理创新企业十强 来源:八桂网 2019-11-19 14:12:35

高端财富管理,是一个典型的需求驱动行业。中国十年造富浪潮,诞生了200万高净值人群,也成就了财富管理行业今日之格局。

步入2019,高净值人群整体正在发生结构性变化,为行业带来新的挑战与机会。

首先,新富人群崛起,人数看齐 创一代 。根据招行 贝恩《2019中国私人财富报告》,以新经济企业高级管理层、企业中层及专业人士群体为代表的新富人群,占全体高净值人群比例为36%,与创一代企业家持平。

这批新富人群的典型特征是:从事以互联网、TMT等为代表的新经济产业,受教育水平高,财富积累受益于股权激励。不同的经历与财富来源,导致了新富人群在资产类别上与创一代有着不同选择,股票等权益类资产受到追捧。

其次,高净值人群整体年龄结构变化。随着创一代普遍步入55-65岁的年龄层次,财富管理主要目标从财富快速增值向保值与传承转变。

根据建行 BCG《中国私人银行2019》,超过50%的客户正在或即将进行财富传承。因此在理财产品之外,税务、法务等专业服务需求空前。

最后,外部宏观环境大幅波动,资管新规正式落地,高净值人群在经历了一轮市场教育后,风险认知逐渐回归理性,多元化资产配置需求出现。

高净值人群系统性的需求变化,为高端财富管理未来十年奠定基调。谁能领衔下一个时代?

现正式发布2019爱分析 中国高端财富管理创新企业榜。

最终上榜的10家,涵盖私行、独立三方、券商、公募基金等各类主流高端财富管理企业。其中私行上榜最多,共计4家。从体量来看,私行无疑是当前行业头部,例如招商银行高净值客户AUM超2万亿。券商、公募基金等持牌机构凭借客户基数和品牌优势,同样转化了大量高净值客户,AUM规模在数千亿级别。

长期来看,独立三方是爱分析看好的领域,最具增长潜力,宜信财富作为代表上榜。随着高净值人群多元化需求崛起,作为客户顾问角色的独立三方,更有能力满足客户全方位需求。

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财富管理不再是理财产品销售,多元化与专业化大势所趋

过去若干年,高端财富管理行业主要是销售驱动,固收类产品为核心。随着高净值人群需求变化,产品服务多元化和专业化的重要性日益凸显。

资产端,由于高净值人群风险偏好和投资习惯分化,单一固收类产品已经不再能满足高净值客户需求,权益类资产、另类资产大行其道。

例如,得益于股权激励计划崛起的新富人群对于股票等权益类资产有天然偏好;创一代也希望通过私募股权投资的方式,参与到新经济产业,享受到产业结构性转型带来的财富红利。

传统上,银行、信托由于业务定位,在固收类资产上有着得天独厚的优势;而券商、基金则在权益类资产上积淀深厚。未来,资产端的产品多元化,必然要求财富管理公司有着更强大的内部资产管理和外部资产风控能力。

例如,宜信财富通过FOF+金融科技产业基金直投的方式,深度布局权益类资产和另类资产,涉及私募股权、房地产等的FOF都是百亿规模。

服务上,税务、法务、留学等专业服务需求增长,家族信托、家族办公室等服务形式在国内高净值和超高净值人群中渗透,头部机构纷纷加速布局。例如,建设银行2018年家族信托新签约委托金额261亿元,资产配置规模248亿元,创新开展家族办公室服务。

产品多元化的基础上,理财师要有能力为客户进行资产配置。一方面,中后台专业的投研能力不可或缺,财富管理机构要有能力针对自身客户及宏观形势,形成大类资产配置策略;另一方面,资产配置建议要通过各类渠道有效传达给客户。

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